7 leggyakoribb befektetési hiba, amit ETF-ekkel kapcsolatban sokan elkövetnek – és hogyan kerülheted el őket könnyedén
Írta: Orosz István – Pénzügyi Coach
Az ETF-ek egyre népszerűbbek a magánbefektetők körében, hiszen költséghatékony, rugalmas és transzparens megoldást kínálnak a vagyonépítésre. Ugyanakkor, ahogy nő az ETF-ek ismertsége, úgy szaporodnak a kezdők és haladók által elkövetett tipikus hibák is. Ebben a cikkben összegyűjtöttem a 7 leggyakoribb ETF-es befektetési bakit – és megmutatom, hogyan kerülheted el őket magabiztosan.
1. Csak az elmúlt hozamok alapján választanak ETF-et
Sokan azt gondolják, hogy ami tavaly jól teljesített, az idén is fog. Ez azonban az egyik leggyakoribb tévhit. Egy ETF múltbéli hozama nem garancia a jövőbeni eredményekre, különösen, ha az ETF épp egy szűk szektorba vagy „divatos” trendbe fektet.
Elkerülési tipp:
Ne csak a hozamokat nézd – vizsgáld meg az ETF mögötti befektetési stratégiát, követési indexet, kockázatot, költségeket és illeszkedését a saját portfóliódba!
2. Túl sok ETF vásárlása és a portfólió szétaprózása
A diverzifikáció fontos – de van olyan, hogy túlzásba viszik. Ha 15–20 ETF-et tartasz egyszerre, könnyen lehet, hogy ugyanazokban a vállalatokban, országokban vagy szektorokban vagy túlreprezentálva.
Elkerülési tipp:
Törekedj a tudatos, strukturált portfólióépítésre. 3–7 jól megválasztott ETF a legtöbb befektetőnek elég lehet a széleskörű lefedettséghez.
3. A költségek figyelmen kívül hagyása
„Az ETF-ek olcsók” – ez igaz, de nem minden ETF egyformán. Vannak költségcsapdák, például a rejtett spreadek, kereskedési díjak, vagy a forintban jegyzett ETF-ek mögötti devizaárfolyam-veszteségek.
Elkerülési tipp:
Mindig nézd meg a teljes költséghányadot (TER), a hozam/arányos költség viszonyát és a likviditási mutatókat is. Nézd meg milyen az ETF devizája, tehát, hogy miben van denominálva.
4. Nem értik, mibe fektet az ETF
Sokan vásárolnak ETF-et csak a neve alapján – de nem néznek utána, hogy pontosan milyen eszközöket tartalmaz, milyen piacokat fed le, vagy hogy milyen súlyozási szabályokat alkalmaz.
Elkerülési tipp:
Mindig olvasd el az ETF hivatalos dokumentumait (pl. KIID, Factsheet), és nézd meg, hogyan áll össze a portfólió.
5. Rövid távú spekuláció hosszú távú eszközökkel
ETF-ek kiváló hosszú távú eszközök, de sokan próbálnak napi szinten kereskedni velük, spekulálni árfolyamokra – sokszor veszteségesen.
Elkerülési tipp:
ETF-ekkel építs stratégiát – ne kaszinózz! A türelem és a rendszeresség hosszú távon megtérül.
6. A devizakockázat figyelmen kívül hagyása
Sokan vásárolnak USD vagy EUR alapú ETF-eket anélkül, hogy számolnának az árfolyam-ingadozásokkal. Egy rosszkor történő forinterősödés jelentősen csökkentheti a hozamot.
Elkerülési tipp:
Ha nem szeretnél devizakockázatot vállalni, válassz devizában fedezett vagy forintban denominált ETF-et – de mindig értsd meg, mivel jársz jobban hosszú távon!
7. Nem illesztik a befektetést a céljaikhoz
Az ETF kiválasztás sokaknál ad hoc módon történik – egy barát ajánlotta, a TikTokon látták, vagy épp „divatba jött”. De vajon illik-e a céljaidhoz, időtávodhoz, kockázattűrésedhez?
Elkerülési tipp:
Előbb határozd meg a befektetési céljaidat, időtávot, kockázatkezelési elveidet – és csak ezután válassz ETF-et hozzájuk illeszkedően. Ezekben, mint Pénzügyi Coach, tudok segíteni.
Összegzés
Az ETF-ek okos eszközök – de csak akkor hoznak sikert, ha tudatosan használod őket. A fenti hibák elkerülésével nemcsak a hozamod lehet jobb, de a pénzügyi stressz is csökken. Ha szeretnéd ezeket a hibákat messziről elkerülni, és magabiztosan eligazodni az ETF-ek világában, akkor neked való az alábbi két kurzusom:
ETF Mesterkurzus, ahol lépésről lépésre, gyakorlatias példákon keresztül mutatom be, hogyan válassz és építs sikeres portfóliót,
Befektetési hibák Mesterkurzus, amiben megtanítalak, hogyan kerüld el a befektetési hibákat, így nem bukj pénzt! Ami nagyon fontos a sikeres vagyonépítéshez, és az anyagi biztonsághoz.